华声在线10月9日讯（通讯员 谢东昌）近日，平江农商银行成功拦截了两起与电诈相关的案件，累计拦截金额约5万元，守住了百姓的“钱袋子”。

案例一：以亲人生病住院为由要求取现，实则转移涉诈资金

9月23日下午三点左右，一名外地口音的老人手持他行银行卡到三阳支行柜面来要求取现5万元，因取款金额较大，工作人员按规定问询老人取现原因，客户回答取现理由为儿子生病，急需用钱。

当班柜员查看流水发现这笔钱是十几分钟前由一个叫许某的人通过跨行转入的。由于当前反电诈形势严峻，当班柜员随即就对资金的来源进行了一个简单的询问，老人表示这笔钱是许某还给她的钱，通过查看聊天记录，发现存在许多有疑问的地方，一是两人之间的微信交流过于简单，仅只有此次还款有过对话。二是在聊天记录中对方还就许某的名字进行了提示，告诉老人许某的全名，明显可以看出老人与许某并不熟。再结合老人在表述过程中的含糊其辞，以及其对于儿子住院表现出来的淡定自若，可以得出这笔钱大概率是存在一定问题的，柜员便以资金来源不明需再次核实其交易的真实性，以及大额取现需要时间预约为由，拒绝了此次的取现，次日老人的卡便被公安机关冻结。

案例二：直播代销 骗取资金

26日下午3点，客户陈先生来到三阳支行柜台要求汇款2000元。

他出示了手机微信里聊天对象发来的账号、开户行、户名等信息，当班柜员见陈先生年龄稍大，便问了一句对方是他的什么人？是否熟悉，陈先生敷衍的回答是他的一个亲戚。客户有意掩饰的回答让工作人员开始警觉，更加关注交易对手的信息，便问转账是做什么用途，陈先生不肯透露，并表示微信无法转出，柜员立马注意到微信提示对方账户有欺诈风险，便告诉陈先生微信的这个提示表明对方账户有问题。

通过翻看聊天记录以及陈先生的回答得知，9月20日两人才互加微信，陈先生是水墨爱好者，闲时会作画题字，两人是在直播间认识，对方以可以在直播间代销字画为由，要求陈先生转账2000元作为无实物销售的押金。

柜员通过查看对方的收款码及企查查得知公司是湖北的某家公司，注册时间为今年7月；查看对方微信朋友圈及聊天记录，发现其所转发的直播链接打开均提示“404 not found”，未找到具体的直播平台或账号。在这之前陈先生已经给对方转过178元，用于支付直播间所上两条链接的费用，链接是陈先生的字画，每个链接89元，后经过工作人员劝说，客户打消了转账的想法，及时挽损。

此次成功拦截两起电诈相关案件，保护客户财产不受损失，与平江农商银行平时工作中不断加强电信诈骗手法的宣传教育、提高一线员工迅速识别诈骗案件的能力分不开。下阶段，平江农商银行将坚持“客户至上”的经营理念，定期开展线上线下多渠道的反诈知识宣传，引导广大群众切实提高金融风险防范意识，用实际行动守护大众资金安全，全力保护消费者的切身利益。