华声在线11月2日讯（通讯员 陈昊江 曾艳娟）一笔极为普通的现金取现业务，背后却可能关联一桩违法犯罪行为。日前，兴业银行长沙分行下辖衡阳分行柜面工作人员“火眼金睛”，成功堵截一起涉诈资金取现交易，守护了受害者财产安全。

10月25日下午，一名男子来到兴业银行衡阳分行营业部柜台，声称在ATM自助机无法取现，要求在柜面取现。业务办理过程中，一条来自兴业银行“智能反欺诈平台”的预警信息引起了衡阳分行柜员的警觉。按照审慎办理取现业务原则，柜员在征得该男子的同意后，查询了该账户开户至今交易流水，账户前期流水未见异常，但最后一笔交易为当日（10月25日）从山东省农村信用社转入的4万余元。衡阳分行柜面工作人员在询问男子最后这笔交易对手及用途时，该男子表示是山东的亲戚归还给自己的借款，因现在急用所以来取现，但在后续核实中，该男子始终无法清晰表述“借钱”亲戚的真实姓名，也无法提供相应聊天记录，并开始声称自己头痛，顾左右而言他。

见此情形，衡阳分行柜员联想到上级行兴业银行长沙分行近期通报的各类拦截涉案账户取现案例，于是加深了对该笔交易的怀疑，并暗中告知会计主管。会计主管在了解相关情况后，一边安排大堂经理提供饮水安抚情绪逐渐焦躁的男子，表示将尽快为其办理业务，一边指示柜员拨打辖区派出所电话上报可疑情况。大约十几分钟后，民警赶到现场，经过盘问后将男子带走调查。事后经派出所告知，该男子涉嫌电信诈骗，目前已移交山东警方处置，并对兴业银行工作人员防范欺诈风险的警觉性、专业性表示赞赏。

近年来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手段愈发“高明”，涉案资金呈现范围广、渠道多、转移快等特点，对银行识诈、防范的风险研判能力提出了更高要求。未来，兴业银行长沙分行将切实扛起金融担当，持续加大反诈教育培训力度，进一步提升员工反诈意识与识别能力，全力守护人民群众“钱袋子”安全。